《划转财政职能请示》

划转财政职能请示

资金划转业务

一、单选题

1.下面不属于个人外汇资金划转业务的是

a.本人账户互转b.定活互转c.子帐号迁移d.结售汇

2.个人外汇管理办法中直系亲属不包含

a.父母b.子女c.配偶d.外孙

3.从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为

a.美元现汇b.美元现钞c.港币现汇d港币现钞

4.目前我行转账业务仅限于下列那类账户

a.个人储蓄账户b.个人结算账户c.个人资本账户d.境外个人账户

5.目前我行资金划转业务可以受理的渠道为

a.柜面b.电话银行c.网上银行d.atm

6.境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，进行国际收支申报

a.境内个人b.境外个人

c.境内和境外个人d.境内和境外个人都不需要

7.客户首次办理等值美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请

a.5000b.10000c.3000d.2000

8.客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对办理大额转账申请，再办理转账交易

a.转入账户b.转出账户c.绿卡通d.活期一本通

9.大额自助转账交易客户本人办理，且核查身份证和验证账户密码

a.只能，需要b.不需要，需要

c.只能，不需要d.不需要，不需要

10.定活互转业务是指我行的外币定期与活期账户间进行的资金划转

a.客户本人b.客户与直系亲属

c.客户与境内个人d.客户与境外个人

11.定活互转中，客户不可以进行的交易有

a.活期一本通到绿卡通b.定期一本通到活期一本通

c.活期一本通到定期一本通d.绿卡通活期子帐号到定期子帐号

12.定活互转中，定期转活期部分资金划转，活期转定期部分资金划

转

a.能，能b.不能，不能c.不能，能d.能，不能

13.账户或子帐号冻结或止付时，不能办理办理活期转定期的定活互转交

易

a.部分b.全额c.部分或全额d.部分和全额

14.定活互转交易中，转入账户必输项包含凭证类型和等

a.账号/卡号b.开户日期c.账户类型d.开户机构

15.我行客户本人的一本通账户与绿卡通账户间外币子账户的资金划转叫做

a.子帐号迁移b.转账c.定活互转d.国际汇款

16.我行客户将本人一本通子帐号迁移到其同名的一本通或绿卡通，且

资金形态

a.可以，改变b.可以，不改变c.不可以，不改变d.不可以，改变

17.定活互转交易中，转出账户必输项包含凭证类型和等

a.账号/卡号b.开户日期c.账户类型d.开户机构

18.子帐号迁移限于本人定期账户间或迁移

a.活期账户间

b.定期账户和活期账户间

c.绿卡通活期子帐号和定期一本通间

d.绿卡通定期子帐号和活期一本通间

19.活期子账户迁移时，迁入账户中已有同币种及资金形态子账户的，则

进行迁移

a.能b.不能c.部分能d.部分不能

20.办理子帐号迁移时需验证客户输入的密码

a.迁出账户b.迁入账户c.迁出和迁入账户

二、多选题

1.下面属于个人外汇境内资金划转业务的有

a.本人与直系亲属储蓄账户转账b.本人同名储蓄账户转账

c.本人活期一本通定期一本通之间互转d.绿卡通定活子帐号互转

2.本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有

a.核对户名是否一致

b.确认账户性质

c.提供外币来源证明

1.abcd、2.abd、3.abc、4.ab、5.abc、6.bc、7.abcd、8.bc、9.abcd、10.abcd.

三、判断题

1.对、2.错、3.对、4.对、5.对、6.错、7.对、8.对、9.对、10.错、