《保险公司投资管理办法》

保险公司投资管理办法

第一章总则

第一条为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

第二条中国境内依法设立的保险集团（控股）公司和保险公司（以下统称保险公司），将保险资金委托给符合条件的投资管理人，开展定向资产管理、专项资产管理或者特定客户资产管理等投资业务，适用本办法。

本办法所称投资管理人，是指在中国境内依法设立的，符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的保险资产管理公司、证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司及其子公司（以下简称基金管理公司）等专业投资管理机构。

第三条保险公司开展保险资金委托投资，应当建立资产托管机制，并按照本办法规定选择投资管理人。保险公司委托投资资金及其运用形成的财产，应当独立于投资管理人、托管人的固有财产及其管理的其他财产。投资管理人因投资、管理或者处分保险资金取得的财产和收益，应当归入委托投资资产。相关机构不得对受托投资的保险资金采取强制措施。

第四条中国保监会负责制定保险资金委托投资的政策规定，依法对委托投资和受托投资等行为实施监督管理。

第二章资质条件

第五条保险公司开展委托投资，应当满足下列要求：

（一）具有完善的公司治理、决策流程和内控机制;

（二）具有健全的资产管理体制和明确的资产配置计划;

（三）财务状况良好，资产配置能力符合中国保监会有关规定;

（四）建立委托投资管理制度，包括投资管理人选聘、监督、评价、考核等制度，并覆盖委托投资全部过程;

（五）建立委托资产托管机制，资金运作透明规范;

（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

第六条保险公司开展委托投资，受托的投资管理人应当符合下列条件：

（一）公司治理完善，市场信誉良好，具有国家有关部门认可的资产管理业务资质;

（二）具有健全的操作流程、内控机制、风险管理及稽核制度，建立公平交易和风险隔离机制;

（三）具有丰富的产品线，稳定的过往投资业绩;

（四）设置产品开发、投资研究、投资管理、风险控制、绩效评估、咨询服务等专业岗位;

（五）具有稳定的投资管理团队，拥有不少于15名具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有5年以上投资经验的不少于5名，具有3年以上投资经验的不少于5名;

（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

第七条保险公司选择保险资产管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

（一）注册资本不低于1亿元;

（二）管理资产余额不低于100亿元;

（三）具有一年以上受托投资经验。

保险资产管理公司受托管理关联方机构的资金，不受前款第

（二）、

（三）项的限制。

第八条保险公司选择证券公司或证券资产管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

（一）取得客户资产管理业务资格三年以上;

（二）最近一年客户资产管理业务管理资产余额（含全国社保基金和企业年金）不低于100亿元，或者集合资产管理业务受托资金余额不低于50亿元;

（三）接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询，并报告有关情况。

第九条保险公司选择基金管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

（一）取得特定客户资产管理业务资格三年以上;

（二）最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元;

（三）接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询，并报告有关情况。

第三章投资规范

第十条保险资金委托投资范围，限于境内市场的存款、依法公开发行并上市交易的债券和股票、证券投资基金及其他金融工具。保险资金投资金融工具的品种和比例，应当符合中国保监会规定。

第十一条保险公司开展委托投资，应当按照规定和内控要求，完善决策程序和授权机制，确定股东（大）会、董事会和经营管理层的决策及批准权限，由董事会承担委托投资的最终责任。

第十二条保险公司开展委托投资，应当制定投资管理人选聘标准和流程，综合考虑风险、成本和收益等因素，通过市场化方式，合理确定投资管理人数量。

第十三条保险公司开展委托投资，应当与投资管理人签订委托投资管理协议，载明当事人权利义务、关键人员变动、利益冲突处理、风险防范、信息披露、异常情况处置、资产退出安排以及责任追究等事项。

保险公司应当根据保险资金风险收益特征，审慎制定委托投资指引，合理确定投资范围、投资目标、投资期限和投资限制等要素，定期或者不定期审核委托投资指引，并做出适当调整。

第十四条保险公司与投资管理人应当按照市场化原则，根据资产规模、投资目标、投资策略、投资绩效等因素，协商确定管理费率定价机制，动态调整管理费率水平，并在委托投资管理协议中载明。

第十五条投资管理人受托管理保险资金，应当履行以下职责：

（一）严格遵守委托投资管理协议、委托投资指引和本办法规定，清晰制定投资说明书，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务;

（二）持续评估、分析、监控和核查保险资金的划拨、投资、交易等行为，确保保险资金在投资研究、投资决策和交易执行等环节得到公平对待;

（三）依法保守保险资金投资的商业秘密;定期或不定期向保险公司披露受托资金配置状况、价格波动、交易记录、绩效归因、风险合规及投资人员变动等信息，为保险公司查询上述信息提供便利和技术支持;

（四）对不同保险公司和不同保险产品的保险资金进行分账和分类管理。

第十六条投资管理人有下列情形之一的，保险公司应当及时解聘或者更换投资管理人：

（一）违反保险资金委托投资管理协议约定;

（二）利用保险资金财产谋取不正当利益，或者为他人谋取不正当利益;

第三十二条中国保监会对保险资产管理公司受托投资另有规定的，从其规定。废止《关于暂不允许委托证券公司管理运用资产的通知》（保监发〔2000〕67号）的规定。其他规定与本办法不一致的，以本办法为准。

第三十三条本办法由中国保监会负责解释和修订，自发布之日起施行。

以上就是小编今天给大家整理回来的一些保险公司投资管理办法啦，希望大家会喜欢。如果喜欢小编整理的这篇文章的话，就分享给你们的小伙伴们吧。欢迎继续关注我们网站（www.6dgww.com）的后续更新，谢谢大家。