《赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度》

赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度

公安部、中国银行业监督管理委员会

关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知

公通字[2006]53号

各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：

为进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，公安部、银监会联合制定了《银行业金融机构安全评估办法》（以下简称《办法》）。现印发给你们，并就有关问题通知如下：

一、充分认识开展银行业金融机构安全评估活动的重要性，切实加强组织领导。开展银行业金融机构安全评估活动，是通过量化指标，全面、客观地评价银行业金融机构营业场所、金库、运钞车、自助机具、枪支弹药管理等各项综合防范能力的一项重要举措，是贯彻执行《企业事业单位内部治安保卫条例》的具体行动。开展好这项工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，具有十分重要的作用。各级公安机关、银监部门一定要高度重视，切实加强组织领导，把安全评估活动真正抓实抓好。

二、认真学习、熟练掌握有关法规、规章及标准，为安全评估打下坚实基础。各省、自治区、直辖市公安厅、局和银监局要采取举办培训班、远程教学等多种形式，认真学习《企业事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》以及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》等法规、规章和标准，全面了解监督检查的内容和要求，全面掌握相关业务知识。同时，要加强对《办法》的宣传，督促、指导银行业金融机构对照标准，抓紧自查自纠，及时整改安全隐患，落实相关措施，为开展安全评估打下良好基础。

三、严格贯彻执行《办法》，客观评价银行业金融机构的安全状况。安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估的结果直接关系到银行业金融机构的切身利益。各地在工作中要严格对评估小组的管理，加强对参与安全评估的公安民警和银监部门干部的教育，防止发生违法违纪行为。要严格依据《办法》进行评估，严禁打“人情分”，提高工作效率和质量，确保评估结果的客观、公正。各级公安机关、银监部门要切实发挥监管职责，把对银行业金融机构进行安全评估的过程变成督促其重视安全保卫工作，进一步落实安全保卫工作措施的过程，变成调动积极性、发挥创造性、实现安全性的过程。

四、充分运用安全评估结果，促进各项安全保卫工作的落实。各省、自治区、直辖市公安厅、局和银监局要把安全评估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，纳入其单位主要负责人的政绩考核之中。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；连续两次被评为优秀等次的，要对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励；安全评估不合格的，其主要负责人不得提拔任用。

各地接此通知后，请及时传达到基层公安机关和银监部门，贯彻执行情况及时报公安部、中国银行业监督管理委员会。

公安部

中国银行业监督管理委员会二00六年七月二十四日

银行业金融机构安全评估办法

第一条为加强对银行业金融机构治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法

第二条本办法所称的安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。安全评估每两年进行一次。第四条安全评估按照管辖业务分工，由省、市、县三级公安机关会同同级银行业监督管理部门负责组织。省、市、县三级公安机关治安（内保）部门和同级银行业监督管理部门的保卫机构具体组织实施。

安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员为不少于5人的单数。

第五条安全评估的内容主要包括：

（一）营业场所安全；

（二）金库安全；

（三）运钞安全；

（四）自助机具、自助银行防范能力；

（五）内部消防安全；

（六）计算机安全；

（七）案件防范能力；

（八）枪支弹药管理安全；

（九）其他。

第六条安全评估的方法主要有：

（一）询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明；

（二）查阅、复制与治安保卫工作有关的文件、资料；

（三）实地查看银行业金融机构治安保卫制度、措施的制定和落实情况；

（四）实地了解银行业金融机构治安保卫机构和人员的落实情况；

（五）实地查看物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况；

（六）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

第七条安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位：其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

第八条安全评估人员进行安全评估时，应当按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》。评估完毕，应当将《安全评估记分表》交被评估单位负责人或者相关人员核对后签字。对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。

第九条安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。

第十条安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估意见，并载明评估中发现的具体治安隐患及整改建议，经组织评估的公安机关和银行业监督管理部门主管负责人审核、确认后，形成评估报告。

第十一条组织评估的公安机关、银行业监督管理部门应当及时将评估情况通报给对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门和同级银行业监督管理部门。必要时，通报被评估单位的上级主管部门。

第十二条对被评估单位有监管职责的公安机关的治安（内保）部门应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必要的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银行业监督管理部门。

第十三条安全评估结果应当作为公安机关、银行业监督管理部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，并纳入银行业监督管理部门对单位负责人工作考核的内容。

第十四条对安全评估结果列为优秀等次的单位，公安机关、银行业监督管理部门应当予以表彰奖励。连续两次评估为优秀等次的，对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励。

第十五条对安全评估结果列为不达标等次的单位，银行业监督管理部门应当对单位责任人予以警告；对列为治安隐患的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

第十六条被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应当按照《企业事业单位内部治安保卫条例》相关规定进行处罚；对因拒不整改导致发生案件、事故的，依法追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法律责任。

第十七条安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密，应当予以保密。

第十八条安全评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的；

（二）在安全评估工作中弄虚作假的；

（三）故意刁难被评估单位和相关人员的；

（四）索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；

（五）违反法律、行政法规实施处罚的；

（六）其他滥用职权、徇私舞弊的。

第十九条本办法中的《责令限期整改通知书》按照《公安部关于印发＜公安行政法律文书（式样）＞（试行）的通知》（公通字[2006]21号）执行。《安全评估记分表》式样由公安部、中国银行业监督管理委员会统一制定。第二十条本办法适用于对全国性商业银行省级分行、各地方性城市（农村）商业银行总行、各地方性城市（农村）信用合作社最高级别联合社以及邮政储蓄等省级（含）以下银行业金融机构的安全评估。

第二十一条本办法由公安部、中国银行业监督管理委员会负责解释。

第二十二条本办法自印发之日起施行。附1。

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法。实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1.二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2.与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3.金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4.场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5.现金业务区出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6.现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7.现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8.现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9.现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10.现金业务柜台的台面设臵收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11.营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12.计算机房（室）未安装防盗安全门的扣0.5分；

13.计算机房（室）未安装出入口控制装臵的扣0.5分；

14.未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15.未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16.未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1.监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；

（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；

（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；

（4）营业场所内设臵的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；

（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；

（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；

（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；

（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；

（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2.报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装臵的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装臵的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装臵或入侵报警装臵不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险单位的入侵报警装臵不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装臵没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）

检查方法。实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1.库房结构（墙、顶板、底板）六面非整体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2.通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3.金库门不符合标准的扣3分；

4.金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5.库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6.在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装臵的扣2分；

7.启动紧急报警装臵时不能同时启动现场声、光报警装臵的扣1分；

8.守库室出入口未安装防盗安全门和可视／对讲装臵的扣0.5分；

9.守库室内未安装视频安防监控装臵的扣0.5分；

10.守库室设臵方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11.无人值守的业务库未安装声音复核装臵的扣1分；

12.无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控的扣1分；

18.近二年内有员工因操作风险造成伤亡的扣2分。

附2：

安全评估记分表