《银行自律监管检查方案》

银行自律监管检查方案

为进一步加强信贷管理，防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量，加大内部监控力度，根据《中国农业银行信贷基本管理制度》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理若干规定（试行）》、《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原则》等文件精神，支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进行全面检查。

一、检查对象及范围

1.检查对象。对所辖有信贷业务的6个分理处和客户业务部进行普查。

2.检查范围。重点对2****年1月1日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产经营贷款进行逐户检查。

二、检查形式及时间

1.本次检查工作在支行党总支统一领导下进行，由支行信贷管理部牵头，客户业务部及各分理处配合完成此项工作。此次检查本着自查与检查相结合的原则。

2.本次检查历时14天，20****年4月11日开始至20****年4月24日结束。4月25日检查组整理汇总形成书面材料。

三、检查内容及重点

（一）自查内容

信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门分离制度执行情况、信贷业务审查情况。

（二）检查内容

四、检查要求

1.检查人员要按照规定的检查事项，逐项进行检查，必要时可延伸客户进行现场检查，认真填写工作底稿和各项检查表，切实保证检查工作质量，对检查发现的违规问题要准确认定。

2.检查结束后，对检查记录、工作底稿以及检查出的问题进行分类汇总和分析，在检查结束5日内形成检查报告上交支行党委，并下发整改意见书，各部、处应在15日内将整改情况以书面报告形式报支行信贷管理部备案。