《人民银行金融管理政策自评估情况的报告》

人民银行金融管理政策自评估情况的报告

xxx农村信用合作联社执行人民银行政策

法规情况自评报告

人民银行xx中心支行：

根据人行xx中心支行《关于开展2013年度xx银行业金融机构执行人民银行政策法规情况自评工作的通知》文件的相关要求，我社认真组织相关部门进行学习和自评，现将人民银行政策法规执行自评情况报告如下：

一、政策法规自评打分情况：

根据人民银行政策法规情况评价项目与标准，我社对货币信贷、金融稳定、金融统计、会计管理、支付清算、反洗钱、金融科技、货币金银、国库会计、征信管理等十五个方面的执行情况认真进行了测评，共计得分86分。

二、政策法规执行情况：

（一）、立足信贷支农不放松，全面提高支农质量和效益

为帮助农业增产，农民增收，根据农户生产、经营的实际，注重改进信贷服务的方式和内容，千方百计降低“门槛”，做到农民需要什么就提供什么，以农民满意不满意作为工作成功与否的标准。一是简化贷款手续，提高办公效率，从而更加有力地支持“三农”。我社在信贷支农的过程中，不断丰富服务内涵，强化贷款管理，进一步提高了服务质量。伴随着“阳光信贷”工程，加强完善了信贷超市的软硬件环境，实行了信贷集中办公，实现了贷款一站式服务。二是认真贯彻落实限时办结、阳光操作服务承诺，以优质服务创品牌，使办理贷款过程更加公开、透明、快捷、方便。发挥我社点多面广、信息灵活的优势，为贷户提供各种资源信息，特别是项目、技术、市场、销售等信息，使部分贷户大大受益。三是改进工作作风。为继续发扬走村窜户的优良传统，我们提倡“一少三多”的务实作风，即：少坐机关，多下基层，多找农民，多进农门，要求员工走进农民，熟悉农民，做农民的知心朋友，把服务工作做实做细。深入在田间地头、农家的炕头现场办理放贷手续，把信贷资金送到农户手中，切实解决了农民生产生活中的困难，从而取得了农民的支持与信赖，密切了社农关系，增强了我社在农村中的群众基础。

（二）、完善制度建设，防控金融风险，有效维护金融稳定

为有效维护金融稳定，防控金融风险，根据人民银行金融管理政策、监管部门的监管要求以及自身内控需要，我社主要从以下方面开展工作：一是建立有效的风险防控机制，目前在自有的风险防控机制基础上，建立风险防控三条防线：以各业务部门为主的第一道防线，以风险管理部门为主的第二道防线，以纪检监察部门为主的第三道防线，通过落实严密的内控制度，三条防线的设置形成了有效的风险防控机制。二是形成完备的制度体系，我社的内部管理和风险制度覆盖了所有业务条线和所有业务环节，形成了完备的制度体系。三是建立突发事件报告制度，为有效应对突发事件，及时、有序、高效地做出相应处理，最大努力地减少突发事件的不良影响，维护金融稳定，我社制定了突发事件报告制度。及时向上级行、人民银行、监管部门报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大突发事件、重大金融案件，确保我社各项业务安全稳定运行。四是积极配合人民银行金融风险监测工作，按时上报金融风险监测报告、报表，通过对我社各项数据的分析，及时监控我社金融运行状况。

（三）、严格执行各项金融统计制度，强化统计数据质量，提高统计工作效率并加强统计服务

2013年，我社严格执行各项统计管理制度，进一步学习和梳理统计工作重点、难点，完善各项统计制度，更新考核办法，加大考核力度。

充分发挥统计职能，运用统计方法掌握数据的变化，及时与业务部门沟通，获得第一手业务资料，分析引起数据变化原因，将统计数据进行深加工，从而提供高质量、高层次、有一定深度、广度的统计分析资料。

（四）、准确进行会计核算，及时报送会计资料，确保会计财务信息准确、完整和可靠

为适应业务发展和内、外部监管要求，促进业务健康发展，我社严格贯彻执行人行相关会计规章制度及工作要求。组织员工认真学习会计规章制度，结合工作实际，进一步落实内部控制制度，规范业务操作流程，完善管理措施，对各项业务正确、真实地进行相关会计核算。

（五）、加强支付结算管理，规范支付结算行为，提升业务风险预防和控制的能力

为落实支付清算纪律，我社对支付系统所有用户实施严格权限管理，增设用户和变更业务参数等操作均遵循“双签制”原则。

在日常工作中，合理设置清算岗位，严格按照自治区联社制定的支付清算业务操作流程进行业务操作，专人进行运行监控，及时发现、上报和处理异常情况，清算资金及时调度到位，保证系统安全稳定运行和业务的正常处理，确保支付系统安全、稳定、高效运行。

2014年我社将继续认真贯彻执行人民银行的金融管理政策，不断完善内部管理，强化协作与沟通，持续提高制度执行力，为全行稳健经营、持续发展保驾护航。