《风险提示心得 内控合规无小事》

风险提示心得 内控合规无小事

风险无小事，合规心中留

前段时间，联社组织我们进行了“员工行为管理年”活动的相关培训，虽然培训时间只有短短的一天，但有关合规行为的知识却给我留下了深刻的印象。

身为金融行业的一员，从刚开始进入农信社以来，就一直被灌输着各种防范金融风险的知识。从最基本的业务流程，到反洗钱的监控报告制度，从内控的监督，到金融行业相关的法律法规，每一个环节，看似平常，却都有可能隐藏着巨大的风险。可以毫不夸张地说，金融行业，是一个高风险的行业。

要做到这些，诚然是不容易的。首先，金融行业是一个不断创新以满足客户需求的行业，新的知识新的业务不断涌现。新的发展，也带来了新的风险，这就意味着我们要不断加强学习，不断提高自己防范风险的能力，与时俱进，保持旺盛的学习能力。其次，客户的不理解有时候也会造成我们坚持合规行为的巨大压力。例如，现金打款一万以上，要出示并复印身份证；取现五万及以上，要核查身份证信息；查询自己的账户信息，要身份证。。。虽然我们是为了客户的资金安全着想，但有的客户却会因为着急办事，对你软磨硬泡，甚至无理取闹。这个时候，你的内心也许会动摇。还有，人自身的惰性和贪念更是我们的大敌。当长时间没有遇到风险业务，或者没有外界的稽核，我们很可能放松警惕；当手中握有一定的权利又面对着各种诱惑的时候，我们也许会抱着“没什么”的侥幸心理。

但身边的案例时刻敲响着警钟，近几年来，我们周围也发生了一些违法违纪的事情，其中有的可能只是小小的疏忽，就给自己造成了不良的后果。“十案九违规”，在那些违规的人当中，有几个不是抱着侥幸心理呢。有几个不是在小事上栽了跟头，然后一步一步滑向深渊呢。这不得不让我们感慨：风险无小事。要预防风险，必须从源头抓起，必须防微杜渐。在面对压力和诱惑的时候，我们必须牢记自己的底线，那就是合规。合规不是空口白话，不是印在纸上的一行行文字，而是融入在我们每个操作流程中的保护盾。它与我们每个柜台，每个信贷，每个会计，每个管理人员息息相关，它更牵涉着我们农信社的百年发展大计，是我们信合文化不可或缺的重要部分。将合规知识牢记心中，将合规行为养成习惯，将合规文化融入血液，是每个信合人应该追求的境界。

风险无小事，合规心中留。让我们伴随着合规建设的脚步，共筑信合美好的明天。